سال‌هاست که صرافی غول‌پیکر ارز دیجیتال بایننس به دلیل طفره رفتن از قانون‌گذاران و زیر پا گذاشتن قوانین مالی، بدون عواقب قابل توجه، شهرت داشته است.

اکنون بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان با فشار قانونی فزاینده ای مواجه است.

چانگ پنگ ژائو، بنیانگذار و مدیر اجرایی بایننس، وکلای مدافع یقه سفید را در شرکت حقوقی Latham & Watkins برای وکالت شخصی خود استخدام کرده است، زیرا او و شرکتش با یک شبکه حقوقی سختگیرانه روبرو هستند. دادستان های وزارت دادگستری در حال بررسی صرافی برای تخلفات پولشویی هستند، زیرا کمیسیون بورس و اوراق بهادار در حال بررسی رویه های تجاری این شرکت است. ماه گذشته، آژانس دیگری به نام کمیسیون معاملات آتی کالا، از آقای ژائو شکایت کرد و او را متهم به نقض قوانین بایننس کرد که به مجرمان اجازه می‌داد در بایننس پولشویی کنند.

تهدیدهای قانونی برای ایجاد مخاطره آمیزترین لحظه در تاریخ بایننس به هم نزدیک شده اند. اتهامات جنایی علیه آقای ژائو یا شرکتش می‌تواند باعث ایجاد وحشت گسترده در بازارهای کریپتو شود، بازارهایی که به دلیل فروپاشی صرافی FTX در سال گذشته و دستگیری موسس این شرکت، سام بنکمن-فرید، در حال فروپاشی هستند. بایننس چندین برابر بزرگتر از FTX است و هر روز ده ها میلیارد دلار معاملات را پردازش می کند.

هیلاری آلن، کارشناس رمزارز در دانشگاه امریکن، می‌گوید: «این بزرگ‌ترین صرافی برای ارزهای دیجیتال است، و اگر محدود شود، مشکل بزرگی خواهد بود». سخت است که بقیه صنعت کریپتو را بدون آسیب ببینیم.

آقای ژائو، 46 ساله، با استخدام مقامات انطباق با اعتبارنامه های دولتی و متعهد به کمک به سازمان های مجری قانون در توقف جرایم رمزنگاری شده، پاسخ داده است. مدیران صرافی بایننس با خبرنگاران ملاقات می کنند تا تلاش های شرکت را برای انطباق با این شرکت به صدا درآورند، و بازوی ایالات متحده صرافی یک کمیته اقدام سیاسی برای پیشبرد دستور کار خود در واشنگتن تشکیل داده است.

آقای ژائو شکایت CFTC را «غیر منتظره و ناامیدکننده» خواند و آن را «بازخوانی ناقص حقایق» توصیف کرد. سخنگوی شرکت از اظهار نظر در مورد سایر تحقیقات خودداری کرد. نمایندگان وزارت دادگستری، CFTC و SEC نیز از اظهار نظر خودداری کردند.

فشار فزاینده بر بایننس در حال حاضر باعث ایجاد لرزش در بازار ارزهای دیجیتال شده است. عملیات صرافی در ایالات متحده اخیراً یکی از شرکای بانکی اصلی خود به نام Signature Bank را از دست داد، زمانی که وام دهنده درگیر در ماه گذشته از کار افتاد. بایننس همچنین سال گذشته شرکت حسابرسی خارجی خود به نام Mazars را از دست داد، زیرا این شرکت اعلام کرد که کار برای مشتریان رمزارز را متوقف می کند. (سخنگوی گفت که بایننس شرکت های حسابرسی جدیدی را استخدام کرده است اما از شناسایی آنها خودداری کرده است.)

برخی از مشتریان بایننس ترسیده به نظر می رسند. به گفته ردیاب داده های رمزنگاری Nansen، در طی هفت روز در اواخر مارس، بیش از 2 میلیارد دلار ارز دیجیتال ساخته شده در شبکه محبوب اتریوم از صرافی خارج شد. تا کنون در این ماه، نزدیک به یک میلیارد دلار از پلتفرم خارج شده است. نانسن می‌گوید که بایننس همچنان در دارایی‌های مشتری 66.5 میلیارد دلاری است.

شکایت CFTC زنگ خطری را در مورد شدت وضعیت حقوقی Binance ارائه کرد. این شکایت با استناد به متون داخلی و ایمیل‌ها، استدلال می‌کرد که این شرکت به مجرمان اجازه پولشویی داده است. در این شکایت آمده است که برخی از مشتریان می توانند با استفاده از حفره هایی که برای حفظ سود صرافی باقی مانده است، بررسی های پیشینه حیاتی را دور بزنند. CFTC در شکایت خود گفت، کارمندان بایننس به طور خصوصی در مورد انتقال پول توسط تروریست ها روی پلت فرم شوخی کردند و اذعان کردند که این شرکت “فعالیت های بالقوه غیرقانونی را تسهیل کرده است”.

آیتان گولمن، یکی از شرکای شرکت حقوقی Zuckerman Spaeder که قبلاً به عنوان مدیر اجرای CFTC خدمت می کرد، گفت که میزان رفتار توصیف شده در دعوی، بایننس را از همتایان رمزنگاری خود متمایز می کند.

آقای گولمن گفت: «این رفتار نادرست به اندازه‌ای فاحش است که فکر می‌کنید وزارت دادگستری به آن علاقه دارد.

سه نفر از افراد آشنا به این تحقیق گفتند که تحقیقات جنایی وزارت دادگستری توسط بخش پولشویی و بازیابی دارایی آن اداره می شود. مردم گفتند که این مقامات با دادستانی در دفتر دادستانی ایالات متحده در سیاتل کار می کنند و کمیسیون SEC نیز تحقیقاتی موازی دارد. پیشتر رویترز جزئیات این پرونده را گزارش کرده بود.

بایننس مجموعه ای از شرکت های حقوقی دارد که دفاع از آن را تنظیم می کنند. آقای ژائو حداقل چهار وکیل Latham & Watkins را استخدام کرده است، در حالی که طبق سوابق دادگاه و افراد مطلع از این موضوع، این شرکت توسط نیم دوجین وکیل Gibson Dunn در گفتگوهای خود با وزارت دادگستری و تنظیم کننده های ایالات متحده نمایندگی شده است.

بایننس که در سال 2017 تأسیس شد، با ارائه بازاری برای گزینش گسترده ای از ارزهای دیجیتال آزمایشی و اجازه دادن به مشتریان برای انجام یک نوع شرط بندی پرمخاطره و بسیار اهرمی روی قیمت های کریپتو که در ایالات متحده غیرقانونی است، به سرعت رشد کرد. به گفته CCData، یک شرکت تجزیه و تحلیل داده، حدود دو سوم کل معاملات ارزهای دیجیتال در پلتفرم بایننس انجام می شود.

در دنیای کریپتو، آقای ژائو همانقدر معروف و تاثیرگذار است که آقای بانکمن-فرید قبل از دستگیری اش بود. اما آقای ژائو که در جامعه رمزارزها با نام CZ شناخته می‌شود، چهره‌ای مبهم‌تر است.

به گفته یک فرد مطلع، آقای ژائو که یک شهروند کانادایی متولد چین است، از کشوری به کشور دیگر سفر کرده و اکنون زمان خود را بین دوبی و پاریس تقسیم می کند. این شخص گفت که آقای ژائو حداقل یک بار در سال 2022 به ایالات متحده سفر کرده است.

بایننس مدت‌هاست که با ادعاهایی مبنی بر نادیده گرفتن قوانین جهانی پولشویی و تلاش برای دور زدن مقررات در کشورهایی که در آن فعالیت می‌کند، مورد انتقاد قرار گرفته است. گاهی اوقات، صرافی خصوصی در خارج از چین، مالت و سنگاپور فعالیت می کند. یک سخنگوی گفت که این شرکت اکنون دارای دفاتر منطقه ای بزرگ در دبی و پاریس است و 8000 کارمند تمام وقت در سراسر جهان دارد.

بایننس مجوز فعالیت در ایالات متحده را ندارد، بنابراین آقای ژائو یک تجارت کوچکتر برای کاربران آمریکایی به نام Binance.US دارد که می گوید جدا از صرافی جهانی عمل می کند. اما مشتریان مستقر در ایالات متحده این شرکت توانسته اند با استفاده از شبکه های خصوصی مجازی به پلتفرم اصلی دسترسی پیدا کنند تا محل نگهداری خود را پنهان کنند.

بایننس سالهاست که با نظارت قانونی ایالات متحده روبرو بوده است. در ماه فوریه، پاتریک هیلمن، مدیر ارشد استراتژی آن، فاش کرد که صرافی در حال مذاکره با تنظیم‌کننده‌ها در مورد توافقی برای حل و فصل تحقیقات قانونی مختلف با جریمه یا جریمه دیگری است. او گفت که شرکت “بسیار مطمئن است و احساس بسیار خوبی” در مورد بحث ها دارد.

یک ماه بعد، CFTC شکایت خود را تنظیم کرد.

این آژانس از شعبه های بایننس مستقر در جزایر کیمن و ایرلند شکایت کرد و گفت که این نهادهای شرکتی “مستقیم یا غیرمستقیم” متعلق به آقای ژائو هستند و با ده ها نهاد تجاری دیگر که توسط صرافی نگهداری می شوند مرتبط هستند. در این شکایت آمده است که آقای ژائو شخصاً مسئول شکست‌های انطباق بایننس است و جلسه‌ای را توصیف می‌کند که در آن او وجود خللی را تأیید کرد که به کاربران اجازه می‌دهد پروتکل‌های شناخت مشتری شما را بشناسند.

CFTC همچنین از ساموئل لیم، مقام ارشد سابق بایننس شکایت کرد و مدعی شد که به مشتریان آمریکایی کمک کرده است تا از سیستم هایی که برای جلوگیری از پولشویی طراحی شده اند فرار کنند. وکیل آقای لیم به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ نداد.

این دادخواست اضافه کرد که بایننس به سه شرکت تجاری آمریکایی که نامشان فاش نشده اجازه داده است تا بر روی پلتفرم آن فعالیت کنند، علیرغم قوانینی که شرکت های آمریکایی را از انجام این کار منع می کند. به گفته یک فرد آشنا، این شرکت‌ها عبارتند از Jane Street Group، Tower Research Capital و Radix Trading. هیچ نشانه‌ای مبنی بر اینکه این شرکت‌ها که قبلاً توسط بلومبرگ نیوز شناسایی شده بودند، توسط مقامات فدرال تحت تحقیق هستند وجود ندارد.

سخنگوی جین استریت از اظهار نظر خودداری کرد. نمایندگان Radix and Tower Research به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

ادعاهایی مبنی بر اینکه بایننس اجازه داده است پولشویی گسترش یابد نیز در چند پرونده خصوصی مطرح شد که چندین مورد از آنها در دادگاه رد شده است. برخی از شاکیان ادعا می کنند که توسط معامله گران کریپتو کلاهبرداری شده اند و سپس وجوه دزدیده شده را از طریق صرافی هدایت می کنند.

دیوید سیلور، وکیل فلوریدا که سال گذشته از بایننس شکایت کرد، گفت که شکایت CFTC احتمالا اولین اقدام از چندین اقدام اجرای قانون علیه شرکت آقای ژائو است.

آقای سیلور گفت: “حقیقت آشکار خواهد شد.” “و بایننس مقصر شناخته خواهد شد.”

سخنگوی Binance گفت که این شرکت “نزدیک با مجریان قانون برای مسدود کردن وجوهی که به‌طور بالقوه به‌طور غیرقانونی به دست آمده‌اند، کار می‌کند.” او گفت که سال گذشته، بایننس به مجریان قانون کمک کرد تا “در بیش از 40000 پرونده در سراسر جهان، مجرمان سایبری را خنثی کنند.”

بایننس به دنبال ایجاد زیرساخت سازگاری قوی تری بوده است. سخنگوی گفت که این شرکت اکنون دارای یک بخش انطباق با بیش از 750 کارمند است و صدها کارمند در سال گذشته استخدام شده اند. در ژانویه، نوح پرلمن، دادستان سابق فدرال، به عنوان رئیس جدید انطباق جهانی منصوب شد.

بایننس همچنین ماموران مجری قانون سابق، از جمله تیگران گامباریان، بازپرس سابق سرویس درآمد داخلی که در چندین مورد از معتبرترین پرونده‌های رمزنگاری اولیه دولت کار می‌کرد، استخدام کرده است.

آقای گمباریان در مصاحبه ای گفت که اتهامات وارده به Binance بقایای دوران قبلی است که صرافی یک استارت آپ کوچک متمرکز بر رشد بود.

او گفت بایننس «خود را یک شرکت فناوری می‌بیند» و افزود: «آنها چیزها را می‌شکنند. همه مبادلات این کار را انجام داده اند.»