جفری اپستین چیزهای زیادی بود: یک شکارچی جنسی، دوست ثروتمندان و قدرتمندان و برای سال‌ها مشتری پرسود بزرگترین بانک کشور.

اکنون بانک جی‌پی مورگان چیس، به دلیل رابطه نزدیک به 15 سال خود با این سرمایه‌دار رسوا، با حسابرسی مواجه است، رابطه‌ای که می‌تواند در دو دعوای مدنی هزینه زیادی را برای آن به همراه داشته باشد که ادعا می‌کند بانک هشدارهایی را مبنی بر اینکه او دختران نوجوان را برای رابطه جنسی قاچاق می‌کند نادیده گرفته است. از رابطه اش با او سود می برد.

افشای جدید حاصل از این پرونده ها حاکی از آن است که کارمندان بانک چندین بار فعالیت آقای اپستین را مشکوک اعلام کرده اند، در حالی که سایر اسناد نشان می دهد که آقای اپستین با مدیران ارشد بانک آشنا بوده و دسترسی آسان او به آنها را حتی پس از فعالیت وی نشان می دهد. اعتراف گناه در فلوریدا در سال 2008 به درخواست فحشا از یک دختر نوجوان.

دعواهایی که اواخر سال گذشته در دادگاه فدرال در منهتن ثبت شد – یکی از وکلای قربانیان آقای اپستین و دیگری توسط دولت جزایر ویرجین ایالات متحده – با ده ها سپرده از قربانیان، ویرجین، به سرعت پیش می رود. مقامات جزایر و افرادی که برای بانک و آقای اپستین کار می کردند.

در روز جمعه، زمانی که جیمی دیمون، مدیر اجرایی جی‌پی مورگان، قرار است در دفتر مرکزی بانک در منهتن برکنار شود، رسیدگی‌ها فوریت جدیدی به خود می‌گیرد.

آقای اپستین سه سال پیش در حالی که به اتهام قاچاق جنسی در بازداشت فدرال به سر می برد در یک خودکشی ظاهرا جان باخت. جی پی مورگان یک دهه پیش او را به عنوان مشتری کنار گذاشت. بسیاری از اسناد و مدارک ثبت شده در این دعوا تحت مهر است.

یک سند تهیه شده توسط بانک، نمایشگاهی در پرونده دادگاه در هفته گذشته، نشان می دهد که کارمندان JPMorgan گزارش های فعالیت مشکوک متعدد یا SAR ها را در مورد برخی از تراکنش های آقای اپستین ارسال کرده اند. اسامی حدود چهار ده کارمند که بانک گفته است «در گزارش SARهای مربوط به حساب‌های اپشتاین بین سال‌های 2000 و 2019 دخیل بوده‌اند» اصلاح شده است.

هنگامی که بانک ها مشکوک هستند که تراکنش ممکن است شامل پولشویی یا کلاهبرداری باشد، باید SAR را به تنظیم کننده های فدرال ارسال کنند. گزارش‌ها محرمانه نگه داشته می‌شوند، زیرا تراکنش‌ها می‌توانند مشروع باشند، اگرچه می‌توانند سرنخ‌های تحقیقاتی را در اختیار مقامات قرار دهند.

یکی از سخنگویان جی پی مورگان گفت که بانک از چیزی که نشان دهد آقای اپستین در قاچاق جنسی دست داشته است اطلاعی نداشته است. در پرونده های مربوط به این پرونده، بانک همچنین فاش کرده است که در سال 2011 از دادستان های فدرال در فلوریدا خواسته است که آیا تحقیقات فعالی در مورد آقای اپستین وجود دارد یا خیر. این بانک گفت که دادستان هیچ تحقیقی را فاش نکرده است.

ذخیره‌ای جداگانه از ایمیل‌ها و ورودی‌های تقویم جزئی بررسی‌شده توسط نیویورک تایمز نشان می‌دهد که مدیران ارشد بانک تا حدی با آقای اپستین آشنایی داشتند.

آقای اپستین در اکتبر 2011 به مری سی. اردوز، رئیس فعلی بخش مدیریت دارایی و ثروت بزرگ بانک نوشت: “هنوز منتظر تماس شما هستم.”

خانم اردوس پاسخ داد: «جدی. ساعت 1 صبح وقت شماست من می‌گویم زندگی را به دست آورید… اما شما در ریتز هستید و ما نیستیم.» خانم اردوس افزود که او به تازگی در کالیفرنیا فرود آمده است و روز بعد با آقای اپستین صحبت خواهد کرد.

ایمیل‌ها و ورودی‌های تقویم برای آقای اپستین در زمانی که او در عمارت خود در منهتن اقامت داشت، از طریق درخواست اسناد عمومی به دادستان کل جزایر ویرجین ایالات متحده به دست آمد. سخنگوی جی پی مورگان گفته است که تماس بین مشتریان ثروتمند و مدیران بانک غیر معمول نیست.

ایمیل‌هایی که جزایر ویرجین در اختیار تایمز قرار می‌دهند همچنین شامل مبادلات بین آقای اپستین و جیمز ای استالی، مدیر اجرایی JPMorgan با نزدیک‌ترین روابط با او می‌شود.

تعدادی از آنها ماهیت شخصی دارند: در یکی از گفتگوهای سال 2015، آقای استالی از آقای اپستین پرسید که آیا با دخترش ملاقات خواهد کرد تا در مورد برنامه های او پس از کالج صحبت کند. در یک تبادل ایمیل در سال 2011، بحثی در مورد ترتیب دادن یک شام با آقای اپستین و خانواده آقای استالی وجود داشت.

ایمیل های دیگر بین آقای اپستین، خانم اردوز و آقای استالی شامل معاملات تجاری بالقوه بود. مجموعه ای از تبادلات بر تلاش آقای اپستین برای ایجاد یک مشارکت خیریه بین بانک، بنیاد بیل و ملیندا گیتس و دیگران متمرکز بود. او همچنین خواستار ملاقات با آقای دیمون برای بحث در مورد این طرح شد.

سخنگوی بانک گفت که آقای اپستین هرگز با آقای دیمون ملاقات نکرده است. صندوق خیریه پیشنهادی آقای اپستین با بنیاد گیتس و جی پی مورگان در سال 2011 زمانی که آقای گیتس برای اولین بار با آقای اپستین ملاقات کرد، هرگز از مرحله گفتگو فراتر نرفت.

جی پی مورگان در سال 2013 روابط خود را با آقای اپستین قطع کرد، هرچند این سال ها پس از آن بود که برخی از اعضای بخش انطباق بانک هشدارهایی را درباره تجارت با او به صدا درآوردند. و تنها پس از اینکه آقای استالی برای کار دیگری رفت او را کنار گذاشت.

روزنامه تایمز قبلا گزارش داده است که آقای استالی و خانم اردوس پس از اعتراف مجرمیت آقای اپستین در سال 2008 از حفظ مشتری به عنوان مشتری حمایت کردند، تا حدی به این دلیل که او به آوردن مشتریان ثروتمند به بخش بانکداری خصوصی جی پی مورگان کمک کرد.

رابطه بین آقای اپستین و آقای استالی، که به جس معروف است، یک سوال اصلی در این دعوا است. وکلای جزایر ویرجین ادعا کرده‌اند که این دو مرد ایمیل‌های تلقین‌کننده جنسی را درباره زنان جوان به اشتراک گذاشته‌اند و گاهی اوقات آقای اپستین «عکس‌هایی از زنان جوان در ژست‌های اغواکننده» را برای آقای استالی می‌فرستد.

جزایر ویرجین گفته است که بانک باید از ایمیل‌ها مطلع می‌شد. آقای استالی در سال 2013 جی پی مورگان را ترک کرد و در سال 2015 مدیر اجرایی بارکلیز شد. او در سال 2021 از این سمت استعفا داد، زیرا نتیجه تحقیقات تنظیم‌کننده‌های بریتانیایی در مورد چگونگی توصیف رابطه‌اش با آقای اپستین بود.

جی پی مورگان گفته است که از رفتار نامناسب آقای استالی اطلاعی نداشته است. اما بانک در دعوای شخص ثالث از وی به عنوان متهم نام برده است تا در صورت مشخص شدن فعالیت نامناسب آقای استالی، وی را مسئول هر گونه خسارتی که ممکن است مجبور به پرداخت کند، دانست. یک قاضی فدرال این هفته تلاش آقای استالی برای اخراج از دعوا را رد کرد.

نه آقای استالی و نه وکلای او به درخواست‌ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند، اما در اسناد دادگاه، او هرگونه تخلف را رد کرده و گفته است که از هرگونه عملیات قاچاق جنسی بی‌اطلاع است.

وکلای قربانیان آقای اپستین در یک پرونده مشابه هفته گذشته به پیروزی بزرگی دست یافتند، زمانی که دویچه بانک، که جانشین جی پی مورگان به عنوان بانکدار اصلی آقای اپستین شد، موافقت کرد که 75 میلیون دلار برای رسیدگی به دعوای دسته جمعی پیشنهادی که در دادگاه فدرال ارائه شده بود، بپردازد. سال این بانک آلمانی قبلاً 150 میلیون دلار جریمه به تنظیم کننده های نیویورک پرداخت کرده بود.

تسویه حساب پیشنهادی با دویچه بانک می تواند الگویی برای هرگونه معامله با جی پی مورگان باشد. به گفته افراد مطلع در این مورد، جی پی مورگان 40 حساب برای آقای اپستین مدیریت می کرد و بیشتر حواله های بانکی او را انجام می داد، که شامل پرداخت هایی به زنانی بود که گمان می رود قربانیان بودند.

بردلی ادواردز، که همراه با دیوید بویز، بخشی از تیم حقوقی قربانیان آقای اپستین در این شکایت هستند، گفت: “جی پی ام شریک واقعی او بود.” “هیچ مقایسه واقعی بین این دو مورد وجود ندارد.”

تا به امروز، دارایی آقای اپستین – که زمانی 600 میلیون دلار ارزش داشت – بیش از 150 میلیون دلار به بیش از 125 قربانی پرداخت کرده است. این قربانیان می توانند واجد شرایط دریافت بخشی از پول از معامله پیشنهادی با دویچه بانک باشند.

شکایت جزایر ویرجین علیه جی پی مورگان از اطلاعاتی ناشی شد که این قلمرو در جریان دادخواهی با دارایی آقای اپستاین جمع آوری کرده بود. جزایر برای بازپرداخت ده ها میلیون امتیاز مالیاتی که به شرکت های آقای اپستین که در سنت توماس مستقر بودند، شکایت کرده بود که در نوامبر به تسویه 105 میلیون دلاری رسید.

معاملات خود جزایر ویرجین با آقای اپستین نیز در طول سال‌ها بحث‌هایی را برانگیخته است. طبق اسنادی که روزنامه تایمز از طریق درخواست ثبت اسناد عمومی به دست آورده است، نه تنها معافیت های مالیاتی سودآوری را به مشاغل او اعطا کرد، بلکه در سال 2012، دولت محدودیت های سفر آقای اپستین را پس از درخواست وکلایش کاهش داد.

به دلیل وضعیت خود به عنوان یک مجرم جنسی، آقای اپستین موظف بود هر گونه برنامه سفر را به مقامات اطلاع دهد، اما اسناد نشان می دهد که دادستان کل جزایر ویرجین در آن زمان، این اطلاعیه قبلی را از حدود سه هفته به یک روز کاهش داد.

جی پی مورگان برخی از این انتقادات از دولت جزایر ویرجین را مورد استفاده قرار داده است تا استدلال کند که این منطقه در موقعیتی برای شکایت برای جبران خسارت نیست. این بانک روز سه‌شنبه در پرونده‌ای در دادگاه گفت که مقامات در قلمرو ایالات متحده سابقه طولانی در برخورد با آقای اپستین داشتند و «زمانی که او با همراهی دختران و زنان جوان در فرودگاه‌های USVI قدم می‌زد، به سمت دیگری نگاه می‌کردند».

این بانک همچنین خاطرنشان کرد که آقای اپستین به‌طور مکرر به سیاستمداران محلی کمک‌های تبلیغاتی می‌کرد و به دنبال اطلاعاتی درباره سیسیل دو یونگ، همسر فرماندار سابق جزایر ویرجین، که مدت‌ها مدیر دفتر شرکت‌های آقای اپستین بود، شده است. همچنین قرار است آلبرت برایان جونیور، فرماندار فعلی را که رئیس آژانسی بود که معافیت های مالیاتی بزرگ را به کسب و کار آقای اپستین اعطا می کرد، برکنار کند.